מדריך
מסלולי Koinly: שנת מס, מכסת פעולות והכנת דוחות
Koinly נרכשת לפי שנת הדוח ומכסת הפעולות, ללא מנוי מתחדש. למדו לבדוק ייבוא, היסטוריה, יתרות וקובצי דיווח לפני הרכישה ולפני העברה לאיש מקצוע.
רכישת Koinly: בוחרים שנת דוח לפני מסלול
מסלול דוחות Koinly נרכש בתשלום חד־פעמי עבור שנת המס שעבורה רוצים להפיק דוחות. הוא אינו מנוי מתחדש ואינו מחייב אוטומטית לשנה הבאה. בחירת המסלול תלויה גם במכסת הפעולות. לכן מתחילים בשנה ובמקורות ההיסטוריה, ורק אחר כך בודקים איזה מסלול מכסה את הנתונים. השירות מפיק חומר להורדה ואינו מגיש דיווח לרשות בשם המשתמש.
אפשר לגלול את הטבלה לרוחב כדי לקרוא את כל העמודות.
| מסלול לפי מרכז העזרה | מכסת פעולות | היקף לבחינה |
|---|---|---|
| Free | עד 10,000 בכלל הארנקים | ייבוא ותצוגת חישובים, ללא הפקת דוחות |
| Newbie | עד 100 | דוחות לשנה שנרכשה, בכפוף לכללי המכסה |
| Hodler | עד 1,000 | דוחות לשנה שנרכשה, בכפוף לכללי המכסה |
| Trader | עד 3,000 | דוחות לשנה שנרכשה, בכפוף לכללי המכסה |
| Pro | עד 10,000 | דוחות לשנה שנרכשה, בכפוף לכללי המכסה |
אלה מכסות ממסמך העזרה, ולא מחירי קופה או הבטחה שכל סוג פעילות נקלט. עמוד המחירון מקבץ חלק מהנפחים הגבוהים אחרת, ולכן בודקים את המסלול המוצג בחשבון ואת הספירה לחיוב. אפשר להתחיל בבדיקת נתונים לפני רכישת דוח, במסגרת המגבלות של Free.
סקירת Koinly מסבירה את ריכוז הרשומות. כאן המטרה היא לבנות תהליך רכישה ובדיקה שלא מבלבל בין מנוי, שנת דוח, מספר שורות ואחריות להגשה.
ייבוא Koinly: כל מקור דורש דרך חיבור מתאימה
רשימת מקורות טובה כוללת כל בורסה, חשבון וכתובת ארנק שהשתמשתם בהם. Koinly מציעה חיבורים נתמכים, קובצי CSV או Excel וייבוא לפי כתובות ציבוריות, בהתאם למקור ולרשת. אין להניח ששיטת ייבוא אחת מכסה כל סוג מוצר או את כל ההיסטוריה. קוראים את הוראות החיבור הספציפי לפני שמסתמכים על הנתונים.
ב־API ו־OAuth, Koinly מתארת הרשאות קריאה בלבד. אין צורך למסור מפתח פרטי או מילות שחזור לצורך קריאת כתובת ציבורית. עם זאת, רשומות פעילות הן מידע רגיש. בדקו מה מועבר, והשתמשו בהרשאות הנדרשות לתיעוד לפי ההוראות, בלי להוסיף מסחר או משיכה כדי לפתור תקלה בייבוא.
ייבוא קובץ מתועד כפעולה של קובץ אחד בכל פעם, עם מגבלת 10 MB. שמרו קובץ מקור ואת טווח התאריכים שלו לפני התאמות. אם משלבים קובץ ו־API באותו מקור, בדקו כפילויות: השדות יכולים להיות שונים ולכן אותה פעילות אינה תמיד מזוהה באותו אופן. השלמה צריכה לכוון למה שחסר, ולא לשכפל את כל הטווח.
בחרו מקור אחד ותקופה קטנה לבדיקה ראשונה. ודאו שמופיעה פעילות מוכרת ושהיתרה מסבירה את מה שצפוי לפי המקור. רק אחר כך הרחיבו לשנים ולארנקים נוספים. Koinly מול דוחות בורסה מסבירה למה איחוד מועיל רק כשהרשומות המקוריות והחפיפות נבדקו.
היסטוריה קודמת ב־Koinly: שנת הדוח אינה כל החשבון
כדי להפיק דוח, Koinly בודקת את השנה שנרכשה, את מספר הפעולות באותה שנה ואת המכסה הכוללת בחשבון. פעילות קודמת יכולה להישאר רלוונטית להיסטוריית הנכס ולדרישות המכסה, גם אם לא רוצים להפיק דוח לאותה שנה. לכן לא בוחרים מסלול רק לפי הפעולות האחרונות.
בדוגמה היפותטית, נניח 1,800 פעולות לחיוב בשנת 2024 ועוד 900 בשנת 2025, ללא מסלול קודם שמכסה את ההיסטוריה. הסכום הוא 2,700 פעולות. ספירת שנת 2025 בלבד נמוכה מ־1,000, אבל ההיסטוריה הכוללת דורשת בדיקה נוספת. המסמך מתאר מרווח לחשבון לגבי היסטוריה קודמת של פחות מ־1,000; בדוגמה הזו ההיסטוריה הקודמת גבוהה ממנו.
מסלול עם מכסה של 3,000 עשוי לכסות את הספירה הכוללת בדוגמה, בכפוף לכללים המוצגים בחשבון. אפשר גם לבדוק כיסוי דרך מסלולים לשנים נפרדות. רכישת מסלול גדול לשנת 2025 אינה פותחת כשלעצמה דוחות לשנת 2024. אם צריכים תוצרים לשתי השנים, צריך לבדוק את זכויות הדוח לכל שנה.
הדוגמה אינה הצעת מחיר או קביעה על נתוני משתמש. היא מסבירה את ההבדל בין מכסה לבין זכות להפיק דוח. לפני הרכישה, בדקו את הספירה בפועל ואת המסלולים שכבר נקנו. אל תמחקו היסטוריה נחוצה כדי לרדת למסלול קטן יותר; מחיקה יכולה לפגוע ביכולת להסביר את מקור ההחזקה ואת החישובים.
יתרות ב־Koinly: בודקים תנועות לפני חישוב מסכם
יתרה נכונה היא בדיקה חשובה, אבל אינה הוכחה שכל הסיווגים והחישובים נכונים. Koinly ממליצה לצרף את כל המקורות ולבדוק חוסרים בהיסטוריית רכישה. אם יתרה אינה מתיישבת עם דוח מקור, מתחילים בתנועות ובתקופה ולא בשינוי שיטת חישוב רק כדי לקבל מספר שנראה סביר.
בדוגמה חשבונית בלבד, נניח יתרה של חמש יחידות, קבלה של שתי יחידות ושליחה של שלוש. היתרה הצפויה היא ארבע יחידות. אין בדוגמה מחיר, טיפול מס או מידע על ארנק אמיתי. אם המסך מציג מספר אחר, בודקים האם חסרה תנועה, האם הוצאה נרשמה בנפרד או האם טווח הזמן שונה. השוואה למקור צריכה להשתמש באותו רגע ובאותו נכס.
גם יתרה תואמת יכולה להסתיר היסטוריית עלות חסרה. רכישה מוקדמת, העברה מארנק שלא נוסף או קובץ שחסר בו חלק מהתקופה יכולים להשפיע על ההסבר לרווח. אזהרה על רכישה חסרה היא נושא לבירור, לא הזמנה להקליד עלות משוערת ללא מסמך. שמרו את סיבת כל תיקון ואת המקור שלו.
בהעברות, בדקו את שני הקצוות ואת ההוצאות. אין לקבוע ממילה כמו הפקדה לבדה אם האירוע הוא קנייה, העברה או משהו אחר. מפת מקורות מלאה מאפשרת לקשר רשומות; החלטות מקצועיות לגבי סיווג נשארות נפרדות. Ledger ו־Koinly מרחיבה את הקשר בין החזקה עצמית לבין תיעוד של ההיסטוריה.
ספירת פעולות Koinly: שורות בקובץ אינן מכסה לחיוב
מסמך התמחור של Koinly מפריד פעולות מיובאות מפעולות לחיוב. רשומות שנמחקו או סומנו כספאם אינן נספרות לפי הכללים המתוארים, ופעולות שאוחדו נספרות כפעולה אחת. לכן מספר שורות בקובץ אינו בהכרח מספר הפעולות שהמסלול צריך לכסות. את הספירה הקובעת בודקים בדף המסלולים שבחשבון.
אין להשתמש בכלל הספירה כסיבה למחוק פעילות אמיתית. איחוד או סיווג צריכים לשקף את האירוע ולשמור יכולת לחזור למקור. אם שתי רשומות מתארות אותה פעולה, בודקים את החפיפה ולא מוחקים באקראי. אם מדובר בפעולות שונות, מראה דומה אינו סיבה להפוך אותן לאחת כדי לצמצם את המכסה.
המסלול החינמי מאפשר עד 10,000 פעולות בכלל הארנקים, אך אינו כולל הפקת דוחות. לפי מרכז העזרה, חריגה ממנו יכולה לעצור חישובים ולגרום ליתרות בתצוגה להיראות לא סבירות עד שנבחר כיסוי מתאים. לכן לפני בירור שגיאת יתרה בודקים גם את מצב המכסה, ולא מניחים שכל הפרש הוא תקלה בנתוני הבורסה.
לפני תשלום, תעדו את השנה, הספירה לחיוב והכיסוי הכולל. אם מוסיפים אחר כך מקור היסטורי, בודקים מחדש את הדרישות. רכישת דוח אינה הבטחה שכל הרחבה עתידית תיכנס לאותה מכסה. השאירו ברשומת העבודה הסבר לשינוי הספירה כדי שאפשר יהיה להבחין בין נתונים חדשים, תיקון כפילות ושינוי מסלול.
דוחות Koinly: בוחרים פירוט שימושי ושפה מתאימה
Koinly מציעה דוח מלא ב־PDF לצד קובצי CSV לפירוט פעילות כגון עסקאות, רווחים, הכנסות והחזקות. כדאי לשאול את איש המקצוע אילו תוצרים דרושים, ולא להניח שמסמך מסכם אחד מכסה את כל העבודה. דוח יתרות וקובץ עסקאות עונים על שאלות שונות, ולכן יש לשמור את ההקשר של כל קובץ.
ברשימת שפות הדוח מופיעות אנגלית, גרמנית, צרפתית, ספרדית, איטלקית ורוסית. עברית אינה מופיעה ברשימה הזו. מאמר בעברית אינו הבטחה לקובץ בעברית. גם קובץ שניתן לקרוא אינו אישור שההגדרות והסיווגים מתאימים להכנת דיווח מקומי, ואין כאן הבטחה לטופס ישראלי מאושר.
בדקו את שנת הדוח, מטבע ההצגה, פורמט המספרים והתקופה לפני הייצוא. מפרידי אלפים ועשרוניים יכולים להשפיע על קריאה בגיליון. שמרו את הקובץ המקורי לפני המרה, ובדקו מדגם לאחר פתיחה בתוכנה אחרת. מסמך שנראה תקין מבחינה חזותית יכול עדיין להכיל נתונים שלא נבדקו או תקופה לא נכונה.
אפשר להיתקל בשתי גרסאות שבהן היתרה הסופית זהה, אבל פירוט הרווח שונה אחרי השלמת רכישה ישנה. במקרה כזה, התאמת היתרה לבדה אינה מסיימת את הבדיקה. צריך לתעד איזה מקור נוסף, אילו רשומות השתנו ומה הייתה הגדרת הדוח בכל גרסה. אין לבחור בקובץ עם התוצאה המועדפת בלי להסביר את ההבדל. צרפו את ההסבר לבקשת הבדיקה המקצועית, ושמרו את המקור שהוביל לשינוי כדי שאפשר יהיה לחזור אליו גם אחרי מסירת התוצרים.
מסמך העזרה מציין שקובץ היסטוריית הפעולות הוא ארכיון, ולא גיבוי שניתן לשחזר ממנו את חשבון Koinly. לכן שמירת CSV אינה מחליפה שמירת דוחות המקור והחלטות התיקון. כשהתוצרים עוברים לאיש מקצוע, צרפו שאלות והסבר לשינויים. Koinly מפיקה קבצים; האחריות להכנה מקצועית ולהגשה אינה נעלמת בעקבות הורדה.
שנה שנרכשה ב־Koinly: תיקונים אינם רכישת שנה נוספת
מסמך התמחור מתאר תוקף של עשר שנים מתאריך הרכישה לכל מסלול שנתי. במהלך התוקף אפשר לעדכן נתונים ולהפיק דוחות מתוקנים לשנה שנרכשה, בכפוף למכסה. זהו תיאור של זכות שימוש בדוחות לאותה שנה, ולא מנוי שחייבים לחדש בכל שנה או הבטחה לדוחות של כל השנים הבאות.
אם נוספו רשומות חסרות, בדקו את ההשפעה על הספירה ועל התוצאות לפני הפקה מחדש. שמרו את הדוח הישן ואת ההסבר לתיקון כדי שאפשר יהיה להבין מה השתנה. אין צורך למחוק כל גרסה קודמת, אבל יש לסמן איזו גרסה מיועדת לבדיקה או למסירה. שני קבצים עם אותו שם וללא תאריך יכולים לגרום לבלבול.
הוספת היסטוריה יכולה לשנות את החישוב או לדרוש כיסוי נוסף. רכישת מסלול בעבר אינה מבטיחה שכל מידע שייכנס בהמשך נכלל במחיר המקורי. בדקו את דרישות החשבון לאחר ההרחבה ואת שנת הדוח בכל פעולה. שדרוג מכסה והזכות להפיק דוח לשנה אחרת הן שאלות נפרדות.
הגבול הזה חשוב כשמשתמשים גם ביומן עסקאות. TraderSync מול Koinly מסבירה למה ניתוח מסחר שוטף ורכישת חומר לשנת דוח אינם אותו חיוב. בנו תקציב לפי שנות הדיווח הנדרשות וההיסטוריה שצריך לשמר, ולא לפי ההנחה שכל רכישה היא מנוי מתחדש או פותחת את כל העבר.
החזר ב־Koinly: בודקים תנאים לפני הפקת דוח
נוסח קצר במחירון ונוסח מפורט במדיניות ההחזר אינם זהים. המחירון מציג חלון של שבעה ימים לפני הפקת דוח בניסוח רחב. תנאי השירות ומדיניות ההחזר מוסיפים תנאי של תקלה או בעיה במוצר שלא נפתרה, ומגבילים החזר לאחר הפקה או הורדה. לכן אין להציג רכישה כהתחייבות להחזר בלי תנאים או בגלל שינוי החלטה בלבד.
לפני תשלום, בדקו את הנתונים ואת סוג הקבצים הדרושים במסגרת האפשרויות הזמינות. שמרו את סיכום ההזמנה ואת התנאים שחלים עליה. אם יש בעיית ייבוא, תעדו את המקור, התקופה ודוגמה נקודתית בלי לחשוף סודות חיבור. בעיה בנתונים של צד שלישי אינה בהכרח תקלה במוצר שמקימה את אותה זכות לפי המדיניות המתוארת.
ביטול פעולה, שדרוג מכסה ובקשת החזר הם דברים שונים. מאחר שמסלול הדוחות אינו מנוי מתחדש, אין צורך להציג אותו כמנוי שצריך לבטל כדי למנוע חיוב אוטומטי בשנה הבאה. עדיין צריך לדעת איזה מוצר נרכש ומה המגבלות שלו, במיוחד אם מוסיפים שירות נפרד או עוברים לכיסוי אחר.
הסקירה אינה מפרשת זכויות צרכניות אישיות ואינה קובעת תוצאת בקשה. היא מסבירה איך להימנע מהסתמכות על משפט שיווקי רחב יותר מהתנאים המפורטים. רכישה טובה נשענת על היסטוריה שנבדקה ועל תוצר מתאים, ולא על הנחה שאפשר להפיק דוחות, להחליט אחר כך ולדרוש החזר ללא תנאי.
תהליך Koinly לאיש מקצוע: אוספים, בודקים ומוסרים
Koinly מתאימה לבחינה כשפעילות הקריפטו מפוזרת בין מקורות וצריך לרכז אותה לחומר שניתן לבדיקה. היא אינה מחליפה מסמכי מקור, איש מקצוע או אחריות להגשה. התחילו ברשימת חשבונות וכתובות, שמרו את הייצוא המקורי, ובדקו מדגם לפני הרחבת ההיסטוריה. אחר כך התאימו יתרות וטפלו בשאלות על רכישה חסרה.
לקראת רכישה, בדקו את שנת הדוח, הספירה לחיוב והכיסוי הכולל. בחרו את המסלול המתאים למה שהחשבון מציג, בלי למחוק פעילות אמיתית כדי לשנות מכסה. לפני הפקה, ודאו שההגדרות ותוצרי הייצוא תואמים לבקשת איש המקצוע. קובץ בשפה אחרת יכול להיות חומר הכנה, אבל אינו אישור להתאמה לדיווח מקומי.
למסירה מקצועית צרפו תוצרים, רשומות מקור, רשימת תיקונים ושאלות שלא נפתרו לפי הצורך. מי שבודק את החומר צריך לדעת אם השתנו נתונים מאז הדוח הקודם. מדריך יסודות המס על מסחר מציג את ההקשר המקומי הרחב; כאן אין קביעה על שיעור מס, פטור או סיווג אישי.
בסוף התהליך שמרו את הקבצים ואת ההסבר לגרסה שנמסרה. הפקת דוח אינה הודעה שהוגש או התקבל, וחיבור נתונים אינו אישור שכל הפעילות נקלטה. התועלת של התוכנה היא ריכוז ובדיקה של רשומות במסגרת מוגדרת. אין הבטחה לחיסכון במס, לדוח בעברית או לתוצאה מסוימת מול רשות.
